7月银保监会公布罚单235张 百万级罚单增多

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自下半年以来,金融机构的监管工作继续更加严格。据公开披露资料显示,去年7月,银保监管系统共发放银行及相关人员等金融机构门票235张,是近三年来最高的。其中,当地银行业监管局发出的票数为132张;银行监管局发出的罚款数量是102.值得注意的是,与去年的农村金融机构不一样,罚款的一半以上,今年,一些大型金融机构也经常“踩雷”,因为违规行为,并受到了处罚。

■本报记者季雪娇

百万级罚单增多

与往年相比,7月份,金融机构获得了百万级的门票增加。据《金融投资报》记者不完全统计,中国银行保监会和当地银监局公布了罚款,百万级门票数量达到了12个。

其中,由于“六宗罪”,意大利裕鑫银行股份有限公司上海分公司共被罚款1030万元,这也是单月票的最高金额。根据上海银监局的披露信息,裕鑫银行股份有限公司意大利分公司的违法行为包括:2016年1月至2018年5月,该分行的员工未下令对外支付资金。一些帐户;完整准确地记录部分资金以转移交易信息;无法有效核对部分账户资金转账交易;个别不相容职位没有分离措施;信息技术外包管理严重违反审慎的经营规则;案件预防和控制以及员工行为管理严重违反了审慎的操作规则等。

仅次于一家股份公司的后续广州分公司,因“严重违反审慎经营规则的贷款业务”被罚款395万元。三名直接负责人受到警告,并被罚款150,000美元。

宁波银行和华夏银行宁波分行也处以200多万元的罚款。其中,宁波银行“违反信贷政策,违反房地产行业政策,违反规定开展存贷业务,员工管理不到位,提交监管部门的报告不准确等“,被罚款270万元;华夏银行宁波分行“流量计算资金数量有数据制作,员工行为管理不灵活,内部控制管理不到位,贷款风险分类不审慎,非法存贷款业务,被罚款230万元。

此外,华海财产保险,青岛农村商业银行金融市场中心,云南红塔银行昆明分行,云南寻甸农村商业银行,中国信达资产管理公司云南分行等8家金融机构也获得“百万”奖。罚款。

大型银行频“踩雷”

与其他类型的银行相比,农村金融机构在制度建设和内部管理方面存在差距。此外,商业领域的集?泻头缦展芾淼谋∪醭潭韧晌昀闯头5摹爸鹘恰保话氲姆?睢?

不过,《金融投资报》记者注意到,从今年的情况看,情况有所不同。由于违规经营,一些大型金融机构也经常“踩雷”并受到惩罚。

例如,如果某个国家有一个大的宁波市分公司,由于“财务顾问和咨询费质量不一致,非法变相实际经济融资成本增加,违反信贷政策,贷款后管理松懈,非法处理信用卡业务和潜在风险等“被罚款120万元并没收违法所得。

一般而言,除了贷款业务违规外,信用卡业务也是大型银行违规的“重灾区”。国有大兴信用卡中心和三大证券交易所信用卡中心均受到处罚。从涉及的违规行为来看,主要包括部分客户的信用卡业务,公司不符合总信用额度管理制度;一些信用卡申请人的信用评级严重不足。

多位高管被取消任职资格

除了机构处罚的增加外,从7月份金融机构的角度来看,对高管和相关负责人的处罚也在加剧。

其中,安东尼奥(2)和(3)对他们进行了警告,取消了对银行业金融机构董事和高级管理人员资格的行政处罚决定,为期2年。

红塔银行昆明分公司负责侵犯银行的主要领导管理职责,被银行业高级管理人员取消资格6年;红塔银行昆明青年路分公司的罗超凡直接负责运营,已被禁止在银行业工作5年。

同时,华海财产保险总经理江南直接负责“违反投资型保险产品华海康盈销售”,并被取消资格;杨成的官渡农村合作银行杨成的“内控失败”柜台业务管理失控,空白存款收据的非法经营和运作直接负责领导管理,银行董事和高级管理层被取消五年的人员是合格的。

此外,7月份两名银行从业员被终身禁赛。其中,根据“不。上海银行保险监管局发行的47张机票,韩玉娜被禁止在银行业工作一生,没有“指示在2016年1月至2018年5月期间处理部分账户的外部资金支付”。 “不。重庆保监局29日的罚款表明陈波也被禁止终身从事银行业工作,因为他接受了“利用职务”的贿赂。

来源:金融投资新闻

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